Новые добавления:

Роль банков в рыночной экономике


Банки составляют неотъемлемую часть современного денежного хозяйства, их деятельность тесно связана с потребностями воспроизводства.

Принцип работы банкоматов


Банковские карты прочно входят в нашу жизнь, всё чаще и чаще заменяя бумажные банкноты.

Разделы

Автоматизация-расчетно-кассовых банковских операций

Материалы » Расчетно-кассовое обслуживание предприятий коммерческими банками » Автоматизация-расчетно-кассовых банковских операций

Страница 3

3. Описывать и создавать процедуры автоматического заполнения описательных полей документов (краткое содержание, номер) по содержательным полям документа (валюта, сумма, номер лицевого счета и т.п.).

4. Задавать по открытым счетам условия автоматического списания избытка средст. Указывается сумма перевода, периодичность, адресат внутри или вовне банка. Можно также задавать условия автоматического подкрепления счета.

5. Планировать поступление и списание наличности по лицевым счетам. Вести кассовые планы и заказы.

6. Блокировать и разблокировать счета. Полностью запрещать или задавать ограничения на списание и зачисление денег в зависимости от формы платежа (наличный или безналичный), символа, типа операции (документа).

7. Проводить заключительные начисления и списания и закрывать лицевые счета.

По каждому из представителей клиента указывается его тип (ответсвенный представитель или просто представитель) и права: стандартные (т.е. ссылка на описание стандартных прав для данного типа представителя) или нестандартные (т.е. ссылка на описание прав данного конкретного представителя).

Международные расчеты

Ведение контрактов и расчетные операции - документарное и финансовое инкассо, переводы, расчеты аккредитивами. Сообщения и платежи в разных транспортных системах. Вексель. Условия ведения. Бухгалтерская настройка: ограничения, комиссии, овердрафты, плата за обслуживание, проценты, конверсии при операциях по лицевым счетам. Оптимизация обслуживания. Оптимизация начислений, платы за обслуживание, комиссий и ограничений. Транзитные расчеты, обслуживание не своих клиентов, клиентов филиалов. Реальное время. Совмещение банковского дня и календарного. По счетам ведётся по крайней мере два остатка (на самом деле их больше) - текущий и плановый. Плановый меняется при вводе в систему нового документа, текуший меняется при исполнении этого документа. Сальдовка актуальна на текущий момент времени. Front- and Back-Office. Front-Office - клиент стоит перед нами, мы обрабатываем все его операции, выдаём выписку. Back-Office - собираем все платёжки вместе и потом ввод по пачкам.

Подсистема клиринга и обслуживания коррсчетов:

· обеспечение клирингового обслуживания Лоро-корреспондентов;

· выбор способа передачи и оформление макетов платежных документов для различных расчетных систем (SWIFT, TELEX, МФО, модемные макеты и т.п.);

· ведение Ностро счетов (прием и ввод выписок);

· прием и ввод поступивших документов от различных расчетных систем;

· проведение транзитных платежей;

· формирование и передача выписок по коррсчетам для Лоро корреспондентов.

Обеспечивающие подсистемы:

· взаимодействия с международными расчетными системами (SWIFT, TELEX и т.д.);

· взаимодействия с внутренними расчетными системами (по модему с РКЦ, ЦОУ, МЦО, ГРКЦ и т.д.);

· взаимодействия c международными информационными системами (REUTER и т.д.);

· ввода информации со специальных устройств (сканера, факса и т.д.)

· вывода информации на специальные устройства (сберкнижку, факс, модем и т.д.);

· проверки доступа и авторизации ответственных исполнителей и клиентов (через отпечаток пальца, через магнитную карточку, по электронной подписи и т.п.).

Система безопасности и доступа

Бухучет

Два слоя. Во-первых, в "Афине" предусмотрен слой бухгалтерского учета, который отражает изменения в состоянии документа обычными бухгалтерскими проводками. Взаимодействие документооборота со слоем учета настраивается в момент установки системы и может быть изменено в процессе ее эксплуатации. Стоит также отметить, что тщательное сопоставление достоинств и недостатков российских и западных банковских систем показало, что в ряде случаев корректный учет возможен только односторонними проводками, а не общепринятыми сейчас в России двухсторонними. Дополнение же проводок до двухсторонних может происходить в момент собственно исполнения документа при отражении его в реальном текущем балансе банка.

Страницы: 1 2 3 4 5

Рекомендуемая информация:

Расторжение сделок и признание их недействительными. Санкции
Порядок рассмотрения споров. Расторжение сделок в одностороннем порядке не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законодательством и настоящими Правилами. Разрешение претензий по неисполнению полностью или частично биржевых ...

Понятие о международных инвестициях. преимущества притока иностранных инвестиций
Движение капитала в различных формах, наряду с доминирующей в системе мирохозяйственных связей торговлей товарами и услугами, в последние десятилетия приобретает все большее значение. Наиболее распространенной формой этого процесса являют ...

Теоретические основы построения тарифов по страхованию жизни
Страхование жизни представляет собой совокупность таких видов страхования, которые предусматривают обязательства страховщика в обмен на уплату страховых премий выплатить страховую сумму (или ренту), согласованную со страхователем, указанн ...

Copyright © 2024 - All Rights Reserved - www.guidebanking.ru